需要開放的條款市場

這是一個眾所周知的事實; 2009年，在第35屆G8峰會上，決定在五年內將全球條款成本從10%降至5%，稱為“5×5”目標。截至2015年6月，自該決定超過五年以來，全球條款平均成本已下降超過2%至7.68%。

　　盡管有監管措施，為什么條款行業不能實現其目標?

　　這個目標似乎仍然是一個遙遠的夢想，因為最大的障礙在於我們的行業本身，也就是“排他性”。在大多數情況下，這種情況發生在條款運營商與最終服務提供商(例如銀行、交易所、當地條款公司、零售實體等)簽訂排他性協議，限制了他們與任何其他品牌的合作。市場。健康的商業環境能夠促進競爭，不屈服於壟斷的生活方式。非排他性開放條款政策是全球行業所有人需要的一個小時。





　　通用條款價格

　　我們的客戶，尤其是那些首當其沖的客戶，在家裏給他們的家人寄錢，因為他們很少或沒有選擇。撒哈拉以南非洲是作為阻礙條款行業增長的主要因素之一的排他性的例子。雖然條款的全球平均成本為7.68%，但撒哈拉以南非洲的平均成本仍然高達9.74%。那么，為什么客戶選擇非正式條款而非法律渠道呢?這並不令人驚訝。

　　但是，少數國家已經意識到開放環境的重要性，通過降低條款成本並為其提供一系列可供選擇的選項來支持客戶。阿曼是完全廢除健康條款業務的經典例子。其他重要的接收國，如印度，孟加拉國和巴基斯坦，以及尼日利亞，加納，肯尼亞，盧旺達，埃塞俄比亞和坦桑尼亞等非洲國家也紛紛效仿，並根除了這些壟斷協定。

　　如果行業聚在一起為更大的事業而不是追求個人利益，那么開放條款市場的目標就可以實現。各國政府、監管機構、銀行、條款運營商和所有其他組織必須努力實現這一共同目標，以實現這一全球變化。